WAP手机版 RSS订阅 加入收藏  设为首页
BB电子平台
当前位置:首页 > BB电子平台

BB电子平台:对个人经营贷款等业务的合规情况进行了自查

时间:2021/4/2 7:06:09   作者:   来源:   阅读:19   评论:0
内容摘要:4家银行已展开调查和取证工作根据监管要求,北京市辖区银行自2020年下半年以来,对个人经营贷款等业务的合规情况进行了自查。经自查发现,涉嫌非法流入北京房地产市场的个人经营性贷款金额约3.4亿元。北京市银行保险监督管理局会同有关部门,选定重点机构进一步开展专项检查。查获涉嫌非法流入房地产市场的信贷资金约3000万元,已对...
4家银行已展开调查和取证工作

根据监管要求,北京市辖区银行自2020年下半年以来,对个人经营贷款等业务的合规情况进行了自查。经自查发现,涉嫌非法流入北京房地产市场的个人经营性贷款金额约3.4亿元。北京市银行保险监督管理局会同有关部门,选定重点机构进一步开展专项检查。查获涉嫌非法流入房地产市场的信贷资金约3000万元,已对4家银行启动行政处罚立案和调查取证程序。

在非法商业贷款流入房地产市场的过程中,一些房地产中介机构和贷款中介机构起到了助推器的作用。据了解,各监管机构将继续加强对违法违规实体的打击。北京市将研究建立一个针对非法中介机构和非法借款人的联合惩戒机制,并计划包括对企业和个人非法挪用商业贷款的行政处罚信息。信用报告系统。

贷款倒转多次,很难逃脱精准定位

一笔原本用于公司业务运营、委托支付给对方的贷款,经过6次倒贷后归还借款人手中,最终用于购房;当银行工作人员在进行贷款操作前进行现场检查时,企业的愿景看起来应该是这样的,但实际上并不是借款人自己经营的企业。所谓的员工、办公用品、各种文件,其实都是“演员”、“道具”……这些场景出现在北京,是房地产市场肆意使用经营性贷款资金购房的真实案例。

北京市银行保险监督管理局统计信息与风险监测司相关负责人透露,在北京严查过程中发现的问题,包括银行业务处理不当、借款人故意逃避审核等。例如,在北京自查中发现的违规案例中,一些贷款资金经历了多次退路,甚至流向北京以外许多地方的公司,逃避银行对资金的监控。

“然而,无论进行了多少次交接,也不管登记在哪个账户上,它们往往都会回到借款人或购房当事人的账户上。”相关负责人介绍,在监督核查中,通过大数据筛选和远程合作检查。这种方法可以更准确地定位可疑资金的最终流向,掌握信贷资金被挪用流入房地产市场的证据。

需要多部门线上线下联合监管

监管压力再次升级。中国银行业和保险业监督管理委员会,住房和城乡建设部部和中央银行最近发布了“注意防止非法商业目的贷款流入房地产行业”,敦促银行业金融机构进一步加强审慎和合规操作,并加强借款人资格验证,信贷需求评审,和贷款期限管理,贷款担保管理,贷款对贷款的贷后管理,银行内部和中介机构的管理。招商联金融首席研究员董希苗建议,各地在查处过程中要严格、精准,避免对真正有运营资金需求的小微企业造成“伤害”。

对信贷资金的使用和流动的监测一直是一个“老问题”。北京市银行保险监督管理局相关负责人表示,这需要多部门联合行动,同时,有必要完善技术手段,采取线上线下相结合的“渗透性”监管检查措施。


相关评论

本类更新

本类推荐

本类排行

本站所有站内信息仅供娱乐参考,不作任何商业用途,不以营利为目的,专注分享快乐,欢迎收藏本站!
所有信息均来自:百度一下 (BB电子平台)
浙ICP备14013393号-4